「副業としてグッズ販売を始めてみたけど、確定申告って必要なの？」
「年間で数万円しか売上がないんだけど、それでも申告しないとダメ？」
「できれば会社にバレたくない…！」
そんな不安を持つ方に向けて、この記事では副業×オリジナルグッズ販売に関係する税金と確定申告の基礎知識を、初心者でも分かるように解説します。
さらに、確定申告でよくあるミス集もあわせて紹介！
「やってよかった」「知らずに損した」とならないために、ぜひ最後までチェックしてください。
もくじ
◆Q1. 副業の収入はいくらから確定申告が必要なの？
▶ A. 年間の利益が20万円を超えたら必要です（会社員の場合）
副業の「利益（収入−経費）」が年間20万円を超える場合、確定申告が必要です。
これはあくまで「利益」ベースなので、売上が30万円あっても経費が15万円あれば、申告対象外になります。
◆Q2. 主婦・学生・無職でも20万円までOK？
▶ A. いいえ、自営業者・フリーランス扱いなので、基礎控除48万円を超えると申告が必要です
たとえば…
- 売上60万円 − 経費12万円 → 利益48万円 → セーフ
- 利益が49万円以上なら、住民税や所得税の申告対象に
◆Q3. 経費にできるものってどこまで？
| 経費にできるもの | 具体例 |
|---|---|
| 制作費用 | Bonathiaなどの仕入れ、グッズの素材・印刷代など |
| 梱包・配送コスト | 封筒・箱・ラベル・郵送代など |
| サービス利用料 | BASEやSUZURIの手数料、決済手数料 |
| 宣伝費 | SNS広告、LINE公式の有料プラン、バナー制作費など |
| 通信費・光熱費（按分） | 自宅ネット・電気代の副業使用分だけ（例：30％などで割る） |
💡 記録をつけるクセをつけておくと、あとで迷わず仕訳できます！
◆Q4. 会社にバレずに申告できる？
▶ A. 「住民税の納付方法」を“自分で払う（普通徴収）”にチェックすればOK！
副業が会社にバレる原因の大半は「住民税の通知」。
確定申告時、住民税の納付方法を「自分で納付（普通徴収）」にすれば、会社に副業分の通知は届きません。
✅ 普通徴収＝バレにくい
✅ 特別徴収＝給与と合算、バレる可能性大
◆Q5. 確定申告のやり方は？難しくないの？
▶ A. e-Taxや会計ソフトを使えば初心者でも簡単！
以下のツールがおすすめです：
| ツール名 | 特徴 |
|---|---|
| freee（フリー） | スマホ対応・グッズ販売に向いた副業プランあり |
| マネーフォワード | 家計簿感覚で管理しやすい・仕訳補助が豊富 |
| 国税庁e-Tax | 無料・最小限の入力で済む・事前準備だけ少し時間がかかる |
◆Q6. 【必読】確定申告でよくあるミス集と対策
| ミス内容 | よくあるケース／対策方法 |
|---|---|
| ❌ 売上だけ記録していて経費を忘れる | → 送料・仕入れ・ラッピング資材・広告代なども経費！忘れず記録を |
| ❌ 住民税の「普通徴収」設定を忘れる | → → バレたくない人は「普通徴収」に必ずチェック！ |
| ❌ 通帳やレシートの保管が曖昧になる | → 最低でも1年間は保管。デジタル保存（PDF・写真）でもOK |
| ❌ 利益ではなく「売上」で20万円と勘違い | → 「収入−経費＝利益」なので勘違いしないこと！ |
| ❌ 作業を後回しにして提出ギリギリに | → → 忘れる前に「月ごとに入力＆集計」しておけば、1月～3月がラク！ |
◆番外編：副業が軌道に乗ったら“開業届”で節税も！
売上が安定してきたら、税務署に「開業届」を出して青色申告を検討しましょう。
| メリット | 内容 |
|---|---|
| 青色申告特別控除 | 最大65万円の控除が受けられる（帳簿が必要） |
| 赤字の繰越 | 翌年以降に赤字を繰り越して節税に使える |
| 屋号を使った活動が可能 | ネットショップの名前を正式に使える |
◆まとめ｜副業収入を“安心して続ける”ために、確定申告は基礎からしっかり！
副業でオリジナルグッズ販売をするなら、
「売れた！」と喜ぶだけでなく、「申告すべき？」「何が経費？」を知っておくことが大切です。
✅ 年20万円（利益）以上で確定申告が必要
✅ 専業主婦・学生は48万円が目安
✅ 経費は“副業に使った分”はきちんと記録を
✅ バレたくない人は「普通徴収」を選択
✅ ミスを避けて安心して副業を続けよう！
自分の「好き」を、もっと気軽に広げよう！
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